キャリアを考えて資格を取得しようと考えるとき、「その資格があると何がメリットなのか」は気になるところ。自分自身にとってメリットのない資格では、取得しても宝の持ち腐れになりかねません。お金の専門家とも言えるFPは、多くの方々が取得を目指して勉強に励んでいる資格の一つ。では実際のところ、FP資格にはどんなメリットがあるのでしょうか。今回は3名の現役FPにアンケート調査を実施し、実際に感じているFP資格を取得することのメリットを伺いました。

①保険の提案内容について信頼性が高まる

私は保険会社で営業に従事しており、「もっと知識を深めてお客様の役に立ちたい」という思いからFP資格を取得しました。資格を取得したことで、お客様からの信頼性が高まったように感じることは、大きなメリットだと思います。

もちろん営業として十分な商品知識は持っていましたし、提案内容にも自身を持っていました。しかしFP資格保有であることを面談時にお伝えすると、多くのお客様から「FP資格も持っているんですね」と言われます。そして、保険商品の提案だけでなくライフプランからお話していきますが、「他ではこんな話されたことない」と驚きの声を頂いたり、「確かに」と深く納得しながらアドバイスを聞いてくださったりする姿に、私を信頼してくださっていることを感じます。また、FP資格の取得後はお客様からお知り合いをご紹介いただくことも増え、成果が上がったこともメリットです。保険に限らず金融関連の業界であれば、FP資格を持っていると転職にも有利に働くのではないでしょうか。

②独立できる資格

会社員として勤務する中で、漠然と「いつか独立したい」と考えていました。しかし私自身、そこまで誇れるような業務経験や実績があるわけではありません。そこで何か資格を取ろうと思い、選んだのがFP資格です。FP資格だけで独立できるとは思っていませんでしたが、これまでと違うキャリアが開けそうですし、きっと学んだことが自分自身にも役立つと思ったんです。

実際、FPの資格試験で勉強したことは、お金という身近なことながら知らないことが山ほど。私も自分なりに考えて貯蓄や投資など行っているつもりでしたが、見直すキッカケになりました。それでFP資格を取得後、「この資格を生かせば多くの人の役に立てるのでは」と思い、当初想定していなかった独立という道を選んだんです。最初は思うように仕事が入らず苦戦しましたが、知人への相談などから少しずつ広がり、現在は顧問料を頂けるような契約もあります。まだ社会的に知名度の高い資格ではありませんが、お金は誰にとっても身近なもの。独立を実現できたことは一番のメリットですし、これからも将来性のある資格・仕事だと思っています。

③自分自身の生活に生かせる

結婚して子供が産まれ、教育費など将来的なお金の不安を抱えるようになりました。それで色々とインターネット等で調べているうちに、「ふむふむ」と納得しながら読んでいたのがFP資格を持った方の記事だったんです。FPという資格は知っていましたが、自分でこの知識を持っていれば、将来安心だと思って勉強することにしました。

私自身、結婚してから生命保険に加入しましたし、マイホームの購入も考えています。しかし子供の教育費はもちろん、老後資金など考えなくてはいけないことは山積み。もしかしたら近い将来、相続などの問題に直面する可能性もあります。FPの資格取得を通じて、こうした生活におけるお金の悩みについて、自ら解決策を見いだせる知識が備わりました。これほど自分自身にとって有益な資格は、そうそう無いのではないでしょうか。お金のことを不安に思わず生活できることは、FP資格を取得した最大のメリットです。

最近では両親や親族、あとは友人からも相談を受けるようになりました。これを仕事にしようとは今のところ考えていませんが、例えば定年後にFPとして独立するなんていうのも良いかもしれません。

＜執筆：三河賢文＞